GMOあおぞらネット銀行株式会社（以下、「当社」と言います。）は、マネー・ローンダリング、テロ資金供与および拡散金融（以下、「マネー・ローンダリング等」と言います。）の防止は、お客さまの信頼できるパートナーとして、持続的に金融サービスを提供するための重要な経営課題であることを認識し、国内外の法令諸規則等を遵守する体制を整備するとともに、さらなる対策強化に継続的かつ積極的に取り組みます。

1. マネー・ローンダリング等に係るリスクの特定、分析、評価

当社は、インターネット銀行事業を展開するにあたり、当社の置かれた事業環境と経営戦略、当社のお客さまと提供する商品・サービスおよび取引量、マネー・ローンダリング等の最新動向等を踏まえ、当社が直面するマネー・ローンダリング等のリスクを包括的・網羅的に特定するとともに、その影響の度合いを分析・評価します。当該リスク評価については定期的に見直し、評価結果については経営陣が承諾し、全役職員が共有します。

2. マネー・ローンダリング等防止態勢の整備

当社は、提供する商品・サービスがマネー・ローンダリング等に悪用されることを防止するため、マネー・ローンダリング等に係る上記１のリスク分析・評価結果に見合った、実効的なリスク低減措置を講じます。当該リスク低減措置は、マネー・ローンダリング等に係る上記１のリスク評価見直しの都度、有効性を検証、見直しを実施し、マネー・ローンダリング等防止態勢の整備と強化に経営陣が強くコミットします。

3. 方針・手続き・計画の策定

当社は、上記１のリスク評価結果を踏まえ、首尾一貫したマネー・ローンダリング等の対策に係る方針、手続き、計画等を策定するとともに、前提であるリスク評価が変化した場合には見直しを行います。当該方針・手続き・計画に基づく事業年度毎の具体的な方針・計画・施策等については、取締役会の承認を受け実施します。

4. お客さまの受入・管理方針

当社は、関係法令及び上記３の方針・手続き・計画に基づき、お客さまの受入方針を定め、お客さまの属性、国・地域、商品サービスに即したリスクベースアプローチの考え方に則ったお客さま確認手続きを通して、受入可否判断を実施します。このように当社はお客さまの確認・管理を適切に行うことで、制裁対象者や反社会的勢力を含む、当社としてリスクを許容し難い、特定の属性・要素を有する者との取引関係遮断に努めるとともに、取引を開始した後も、お客さまの適切な管理に必要な情報について、継続的に最新化を図るように努めます。

5. 書類・記録等の保存手続

当社は、お客さまの確認に用いた書類・取引の記録等（電磁的に記録された文書・情報を含みます）を関係法令等に基づき適切に保存します。

6. 疑わしい取引の検知と届出

当社は、口座開設を含むお客さまとの取引について、日常的・継続的にモニタリングを行い、その結果、検知した疑わしい取引等に適切に対処し、関係監督機関へ速やかに届出を行います。

7. 役職員の研修

当社は、全役職員がマネー・ローンダリング等の防止対策の重要性を認識し、各員の職務に応じた全社一丸の取り組みを行うべく、全役職員への研修を適時かつ継続的に実施します。

8. 内部監査の方針

当社は、マネー・ローンダリング等対策の状況について、定期的に独立した立場から内部監査を実施し、その監査結果を踏まえて、さらなる態勢の改善に努めます。

9. ITシステムや先進的なテクノロジーの活用

当社は、マネー・ローンダリング等をより効率的・効果的、かつ迅速に行うために、ITシステムや先進的なテクノロジーの活用に積極的に取り組みます。